Anti lavado de dinero

Anti lavado de dinero

AG Markets no tolera el lavado de dinero y apoya la lucha en contra de las personas que lavan dinero.

AG Markets cuenta con políticas para disuadir a la gente de lavar dinero. Estas políticas incluyen:

  • Asegurar que los clientes cuenten con pruebas de identidad válidas;
  • Mantener registros de información de identificación;
  • Determinar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos, revisando sus nombres frente a una lista de terroristas conocidos o sospechosos;
  • Comunicar a los clientes que la información que proporcionan puede ser utilizada para verificar su identidad;
  • Seguir de cerca las transacciones de dinero de los clientes;
  • No aceptar efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.

El lavado de dinero ocurre cuando fondos de una actividad ilegal o criminal son movidos a través del sistema financiero de tal forma que parezca que los fondos han provenido de fuentes legítimas.

El lavado de dinero usualmente sigue tres etapas:

  • En primer lugar, el efectivo o equivalente de efectivo es colocado en el sistema financiero;
  • En segundo lugar, el dinero es transferido o movido a otras cuentas a través de una serie de transacciones diseñadas para ocultar el origen de este dinero (por ejemplo, operaciones con nada, o casi nada de riesgo financiero, o transferir cuentas bancarias a otras cuentas);
  • Y, finalmente, los fondos son re introducidos en la economía de forma que parezcan provenir de fuentes legítimas (por ejemplo cerrar una cuenta de futuros y transferir los fondos a una cuenta bancaria).
  • Las cuentas de trading son un vehículo que puede ser utilizado para lavar fondos ilícitos o para encubrir a los verdaderos propietarios de dichos fondos. En particular, una cuenta de trading puede ser usada para ejecutar transacciones financieras que ayuden a ensombrecer el origen de los fondos.
  • AG Markets dirige los retiros de fondos de regreso a la fuente original de envío, como medida preventiva.
Seguro que más de una vez has oído hablar del lavado de dinero. Se trata de un término que hace referencia a una actividad financiera ilegal que tiene como objetivo convertir dinero negro (es decir, no declarado) en dinero legal. A continuación vamos a hablarte con detenimiento acerca de qué es el lavado de dinero para que conozcas mejor en qué consiste esta infracción.

Qué es lavado de dinero – definición

Hablar de “lavar” dinero es lo mismo que cuando hablamos de “blanquear” capital. Se trata de una terminología que está asociada con una actividad fraudulenta e ilegal que tiene que ver con la economía. Es decir, cualquier actividad económica que se realice con el objetivo de transformar dinero en B a dinero legal, es lo que se conoce como “lavado de dinero”. Normalmente, el origen de este capital suele proceder de actividades ilegales que no son declaradas al fisco.

A qué se le llama lavado de dinero

Se le llama “lavado de dinero” a cualquier operación de adquisición, conversión, transferencia o posesión de bienes que provienen de actividades delictivas o de actividades que no se han declarado al Estado. La intención de este tipo de actividad ilegal suele ser la de evadir los impuestos u ocultar las actividades económicas que se están llevando a cabo. De esta forma, el producto que se está manejando es completamente ilegal y, con el lavado de dinero, se pretende transformar en legal, es decir, el dinero “negro” se “blanquea”.

Lavado de dinero: cómo funciona

Existen muchas y muy diversas formas de poder lavar dinero hoy en día. Pero, en general, todos siguen estos tres pasos que resultan básicos para poder blanquear el dinero: Colocación: es decir, se debe colocar el bien “ilegal” o no declarado dentro del circuito financiero. Para ello, se suele hacer mediante una actividad económica que sea legal. Estratificación: otro paso es el de estratificar estos bienes o productos en diferentes operaciones que tienen como objetivo ocultarlos de la fuente delictiva. Así, se crea una compleja red que es muy complicada de analizar y de observar de forma detallada. Normalmente, para este paso, se suelen contar con cuentas “offshore” que tienen como objetivo ocultar los bienes. Integración: y el último paso del lavado del dinero es el de la integración de estos bienes en el circuito financiero legal y oficial. De esta forma, se consigue gastar este capital de forma fraudulenta engañando al Estado.

Para preguntas y/o comentarios sobre estas políticas, contacte con el departamento de conformidad de AG Markets en compliance@ag-markets.com

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